CITIZENS FINANCIAL GROUP INC/RI (CFG) generó un flujo de caja operativo de 2,21 B USD y un free cash flow de 2,04 B USD en el ejercicio fiscal 2025, un 8,4 % más que el ejercicio anterior.
CITIZENS FINANCIAL GROUP INC/RI (CFG) generó un flujo de caja operativo de 2,21 B USD en el ejercicio fiscal 2025. Tras un capex de 174 M USD, el free cash flow fue de 2,04 B USD, un 8,4 % más que el ejercicio anterior. Eso supone convertir en free cash flow un 111 % del beneficio neto del ejercicio. La empresa pagó 755 M USD en dividendos y destinó 600 M USD a recompra de acciones. La variación neta de caja del ejercicio fue de 2.126 M USD. Sobre el conjunto del periodo, el free cash flow crece a una tasa anual compuesta del 2,2 %. La serie cubre 14 ejercicios, de 2012 a 2025. Todos los importes están expresados en USD y proceden de los estados tal como se reportaron a la SEC (EDGAR), sin reexpresiones ni ajustes propios. El estado de flujos respeta el signo natural: las salidas de caja van en negativo.
Cierre fiscal: diciembre
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio neto | 0,64B | -3,43B | 0,87B | 0,84B | 1,05B | 1,65B | 1,72B | 1,79B | 1,06B | 2,32B | 2,07B | 1,61B | 1,51B | 1,83B |
| Depreciación y amortización | 163M | 138M | 117M | 116M | 130M | 124M | 120M | 127M | 121M | 109M | 148M | 157M | 167M | 163M |
| Deterioro de activos | 0,00B | 4,44B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B |
| Stock-based compensation | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 84,0M | 87,0M | 97,0M | 120M |
| Impuestos diferidos | 306M | -53,0M | 141M | 249M | 153M | -136M | 97,0M | 64,0M | -238M | -429M | 57,0M | -242M | -177M | -82,0M |
| (Gan.)/pérd. por venta de activos | — | 0,00M | 0,00M | -9,00M | -2,00M | 0,00M | 0,00M | -6,00M | 0,00M | — | — | — | — | — |
| (Gan.)/pérd. por venta de negocios e inversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Resultado por puesta en equivalencia | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Provisiones y reestructuración | — | — | 101M | 26,0M | 0,00M | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación del fondo de maniobra | -93,0M | 429M | -56,0M | -628M | -333M | -621M | -914M | -522M | -2.978M | -962M | -858M | 273M | -571M | -306M |
| Otras actividades operativas (as-reported) | 695M | 1.126M | 222M | 635M | 497M | 864M | 743M | 243M | 2.149M | 1.238M | 2.615M | 1.078M | 976M | 485M |
| Resto operativo sin asignar | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Flujo de caja operativo | 1,71B | 2,65B | 1,39B | 1,23B | 1,49B | 1,88B | 1,77B | 1,70B | 0,11B | 2,28B | 4,12B | 2,96B | 2,00B | 2,21B |
| Flujo de caja operativo — Crecimiento YoY | — | 54,55 % | -47,53 % | -11,58 % | 21,24 % | 26,38 % | -6,16 % | -3,96 % | -93,46 % | 1.949,55 % | 81,05 % | -28,11 % | -32,42 % | 10,49 % |
| Capex | -178M | -160M | -141M | -121M | -138M | -253M | -232M | -126M | — | — | -126M | -172M | -122M | -174M |
| Free Cash Flow | 1,54B | 2,49B | 1,25B | 1,11B | 1,35B | 1,63B | 1,54B | 1,57B | — | — | 3,99B | 2,79B | 1,88B | 2,04B |
| Free Cash Flow — Crecimiento YoY | — | 62,04 % | -49,82 % | -11,29 % | 22,02 % | 20,56 % | -5,83 % | 2,35 % | — | — | — | -30,15 % | -32,63 % | 8,41 % |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capex | -178M | -160M | -141M | -121M | -138M | -253M | -232M | -126M | — | — | -126M | -172M | -122M | -174M |
| Venta de PP&E | 6,00M | 25,0M | 3,00M | 15,0M | 3,00M | 0,00M | 0,00M | 31,0M | — | — | — | — | — | — |
| Adquisiciones de negocios | — | — | — | — | 0,00M | 0,00M | -533M | -129M | -3,00M | -165M | -255M | 0,00M | 0,00M | — |
| Desinversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compra/venta de inversiones | 0,00B | -0,20B | -0,81B | -0,17B | -1,74B | -0,35B | 0,50B | 0,94B | -1,74B | -3,81B | -6,18B | -5,15B | -2,83B | -1,65B |
| Inversiones a largo plazo | -1,00M | -1,00M | -84,0M | -91,0M | -166M | -400M | -1.173M | -617M | -65,0M | -316M | -771M | -61,0M | -93,0M | -347M |
| Resto de inversión sin asignar | 1,09B | -2,12B | -9,24B | -5,54B | -9,28B | -2,98B | -5,64B | -3,97B | -4,33B | -6,20B | -5,31B | 10,6B | 6,03B | -3,80B |
| Flujo de caja de inversión | 0,92B | -2,45B | -10,3B | -5,91B | -11,3B | -3,98B | -7,08B | -3,88B | -6,14B | -10,5B | -12,6B | 5,25B | 2,99B | -5,97B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Emisión de deuda | — | — | 3,25B | 6,75B | — | — | — | — | — | -0,15B | 24,6B | 26,0B | 12,7B | 8,59B |
| Amortización de deuda | -2,89B | -0,29B | -0,01B | -0,77B | — | — | — | — | — | -1,35B | -19,7B | -28,4B | -14,3B | -9,74B |
| Emisión de acciones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 0,00M | 0,00M | 392M | 393M |
| Recompra de acciones | 0,00M | 0,00M | -334M | -500M | -430M | -820M | -1.025M | -1.220M | -270M | -295M | -153M | -906M | -1.050M | -600M |
| Retención fiscal por RSU/opciones | — | — | — | — | 0,00M | -20,0M | -13,0M | -21,0M | -16,0M | -22,0M | -25,0M | — | — | — |
| Dividendos pagados | -150M | -1.200M | -806M | -214M | -241M | -322M | -471M | -617M | -672M | -670M | -779M | -808M | -769M | -755M |
| Otras actividades de financiación | -0,23B | 0,99B | 7,30B | -0,79B | 11,1B | 2,59B | 7,86B | 3,35B | 16,3B | 7,13B | 5,94B | -2,98B | -2,98B | 8,00B |
| Flujo de caja de financiación | -3,26B | -0,50B | 9,40B | 4,49B | 10,5B | 1,43B | 6,35B | 1,49B | 15,4B | 4,64B | 9,91B | -7,13B | -6,02B | 5,88B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | 1,71B | 2,65B | 1,39B | 1,23B | 1,49B | 1,88B | 1,77B | 1,70B | 0,11B | 2,28B | 4,12B | 2,96B | 2,00B | 2,21B |
| Flujo de caja de inversión | 0,92B | -2,45B | -10,3B | -5,91B | -11,3B | -3,98B | -7,08B | -3,88B | -6,14B | -10,5B | -12,6B | 5,25B | 2,99B | -5,97B |
| Flujo de caja de financiación | -3,26B | -0,50B | 9,40B | 4,49B | 10,5B | 1,43B | 6,35B | 1,49B | 15,4B | 4,64B | 9,91B | -7,13B | -6,02B | 5,88B |
| Efecto del tipo de cambio | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación neta de caja | -631M | -306M | 519M | -191M | 619M | -672M | 1.042M | -688M | 9.347M | -3.575M | 1.389M | 1.081M | -1.027M | 2.126M |
| Impuestos pagados en caja | -201M | -20,0M | -391M | -157M | -94,0M | -371M | -241M | -326M | -261M | -1.247M | -183M | -375M | -208M | -151M |
| Intereses pagados en caja | -644M | -452M | -338M | -454M | -505M | -716M | -1.184M | -1.560M | -837M | -347M | -989M | -3.640M | -4.375M | -4.040M |
Cifras en USD
