CAPITAL ONE FINANCIAL CORP (COF) generó un flujo de caja operativo de 27,7 B USD y un free cash flow de 26,1 B USD en el ejercicio fiscal 2025, un 54,2 % más que el ejercicio anterior.
CAPITAL ONE FINANCIAL CORP (COF) generó un flujo de caja operativo de 27,7 B USD en el ejercicio fiscal 2025. Tras un capex de 1.578 M USD, el free cash flow fue de 26,1 B USD, un 54,2 % más que el ejercicio anterior. Eso supone convertir en free cash flow un 1.066 % del beneficio neto del ejercicio. La empresa pagó 1.516 M USD en dividendos y destinó 4,10 B USD a recompra de acciones. La variación neta de caja del ejercicio fue de 18,4 B USD. Sobre el conjunto del periodo, el free cash flow crece a una tasa anual compuesta del 4,2 %. La serie cubre 19 ejercicios, de 2007 a 2025. Todos los importes están expresados en USD y proceden de los estados tal como se reportaron a la SEC (EDGAR), sin reexpresiones ni ajustes propios. El estado de flujos respeta el signo natural: las salidas de caja van en negativo.
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio neto | 1,57B | -0,05B | 0,88B | 2,74B | 3,15B | 3,49B | 4,12B | 4,43B | 4,05B | 3,75B | 1,98B | 6,02B | 5,55B | 2,71B | 12,4B | 7,36B | 4,89B | 4,75B | 2,45B |
| Depreciación y amortización | 0,68B | 0,69B | 0,68B | 0,52B | 0,58B | 1,86B | 2,07B | 2,00B | 2,10B | 2,43B | 2,44B | 2,40B | 3,34B | 3,50B | 3,48B | 3,21B | 3,23B | 3,24B | 5,26B |
| Deterioro de activos | 0,00M | -811M | 0,00M | 0,00M | — | 0,00M | 0,00M | 0,00M | 0,00M | 0,00M | 0,00M | — | — | — | 0,00M | 0,00M | 0,00M | — | — |
| Stock-based compensation | 229M | 112M | 146M | 149M | 189M | 199M | 240M | 205M | 161M | 239M | 244M | 170M | 239M | 203M | 331M | 314M | 513M | 569M | 776M |
| Impuestos diferidos | — | -657M | 14,0M | 1.279M | 491M | -313M | 334M | -76,0M | -402M | -686M | 1.434M | 714M | -296M | -1.627M | 605M | -772M | -723M | -853M | -1.907M |
| (Gan.)/pérd. por venta de activos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| (Gan.)/pérd. por venta de negocios e inversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Resultado por puesta en equivalencia | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Provisiones y reestructuración | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación del fondo de maniobra | -0,98B | 4,31B | -1,37B | 0,82B | 1,28B | -0,21B | -0,03B | -0,38B | -0,02B | 0,11B | 0,44B | -1,08B | 0,86B | 2,19B | -2,52B | -2,46B | 2,56B | -1,53B | 1,48B |
| Otras actividades operativas (as-reported) | 11,4B | -0,12B | 1,73B | 2,63B | 1,77B | 4,49B | 3,25B | 3,12B | 4,24B | 0,01B | 0,01B | 0,13B | 0,00B | 0,52B | -0,05B | 6,16B | 10,1B | 12,0B | 19,7B |
| Resto operativo sin asignar | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,01B | 7,63B | 4,64B | 6,96B | 9,20B | -1,93B | — | — | — | — |
| Flujo de caja operativo | 12,9B | 3,48B | 2,08B | 8,14B | 7,46B | 9,52B | 9,98B | 9,30B | 10,1B | 11,9B | 14,2B | 13,0B | 16,6B | 16,7B | 12,3B | 13,8B | 20,6B | 18,2B | 27,7B |
| Flujo de caja operativo — Crecimiento YoY | — | -73,00 % | -40,22 % | 291,07 % | -8,44 % | 27,75 % | 4,83 % | -6,81 % | 8,85 % | 17,07 % | 19,62 % | -8,49 % | 28,21 % | 0,36 % | -26,28 % | 12,18 % | 49,00 % | -11,74 % | 52,64 % |
| Capex | -438M | -356M | -243M | -340M | -315M | -560M | -818M | -502M | -532M | -779M | -1.018M | -874M | -887M | -710M | -698M | -934M | -961M | -1.204M | -1.578M |
| Free Cash Flow | 12,5B | 3,13B | 1,84B | 7,80B | 7,14B | 8,96B | 9,17B | 8,80B | 9,60B | 11,1B | 13,2B | 12,1B | 15,8B | 16,0B | 11,6B | 12,9B | 19,6B | 17,0B | 26,1B |
| Free Cash Flow — Crecimiento YoY | — | -74,91 % | -41,19 % | 324,25 % | -8,49 % | 25,55 % | 2,25 % | -3,97 % | 9,01 % | 15,45 % | 18,84 % | -8,05 % | 30,14 % | 1,50 % | -27,38 % | 10,88 % | 52,34 % | -13,56 % | 54,17 % |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capex | -438M | -356M | -243M | -340M | -315M | -560M | -818M | -502M | -532M | -779M | -1.018M | -874M | -887M | -710M | -698M | -934M | -961M | -1.204M | -1.578M |
| Venta de PP&E | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Adquisiciones de negocios | — | — | — | — | — | -17,6B | -0,20B | -0,02B | -9,31B | -0,63B | -3,19B | -0,60B | -8,39B | -0,01B | -0,67B | -1,18B | -2,79B | 0,00B | -16,5B |
| Desinversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 0,00B | 0,00B | 8,80B |
| Compra/venta de inversiones | — | — | — | — | — | 0,00B | -0,85B | -3,36B | -2,11B | -3,25B | -0,31B | -16,9B | 5,88B | -19,9B | 1,86B | 6,79B | -1,32B | -5,16B | -0,26B |
| Inversiones a largo plazo | — | -3,00M | 0,00M | 0,00M | 0,00M | 0,00M | 456M | 137M | -610M | -432M | -663M | -802M | -877M | -822M | -668M | -628M | -1.325M | -1.617M | -1.820M |
| Resto de inversión sin asignar | -10,0B | -15,3B | 11,4B | 4,80B | -10,9B | -0,65B | 5,13B | -12,2B | -17,2B | -20,5B | -10,4B | 3,52B | -18,7B | 6,59B | -31,3B | -33,8B | -15,5B | -18,4B | 10,9B |
| Flujo de caja de inversión | -10,5B | -15,6B | 11,2B | 4,46B | -11,2B | -18,8B | 3,72B | -16,0B | -29,7B | -25,6B | -15,5B | -15,6B | -23,0B | -14,8B | -31,5B | -29,7B | -21,9B | -26,4B | -0,44B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Emisión de deuda | 1,50B | 0,00B | 4,50B | 0,00B | 2,99B | 2,25B | 2,06B | — | — | — | — | — | — | — | — | 31,0B | 11,5B | 5,82B | 9,03B |
| Amortización de deuda | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | -22,6B | -11,3B | -10,2B | -17,9B |
| Emisión de acciones | 43,5M | 772M | 1.536M | 30,0M | 40,0M | 3.233M | 81,0M | 100M | 111M | 131M | 164M | 175M | 199M | 241M | 253M | 276M | 299M | 323M | 400M |
| Recompra de acciones | -3,02B | -0,01B | -0,01B | -0,02B | -0,04B | -0,04B | -1,03B | -2,05B | -2,44B | -3,66B | -0,24B | -2,28B | -1,48B | -0,39B | -7,61B | -4,95B | -0,72B | -0,73B | -4,10B |
| Retención fiscal por RSU/opciones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Dividendos pagados | -42,1M | -568M | -214M | -91,0M | -91,0M | -111M | -555M | -679M | -816M | -812M | -780M | -773M | -753M | -460M | -1.148M | -950M | -931M | -932M | -1.516M |
| Otras actividades de financiación | -0,75B | 14,6B | -17,9B | -16,0B | 1,41B | 9,18B | -19,0B | 10,3B | 24,3B | 21,6B | 4,07B | 4,66B | 8,65B | 25,8B | 8,97B | 22,3B | 15,0B | 13,9B | 5,19B |
| Flujo de caja de financiación | -2,27B | 14,8B | -12,1B | -16,0B | 4,31B | 14,5B | -18,5B | 7,64B | 21,2B | 17,2B | 3,22B | 1,78B | 6,62B | 25,2B | 0,47B | 25,1B | 13,8B | 8,17B | -8,85B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | 12,9B | 3,48B | 2,08B | 8,14B | 7,46B | 9,52B | 9,98B | 9,30B | 10,1B | 11,9B | 14,2B | 13,0B | 16,6B | 16,7B | 12,3B | 13,8B | 20,6B | 18,2B | 27,7B |
| Flujo de caja de inversión | -10,5B | -15,6B | 11,2B | 4,46B | -11,2B | -18,8B | 3,72B | -16,0B | -29,7B | -25,6B | -15,5B | -15,6B | -23,0B | -14,8B | -31,5B | -29,7B | -21,9B | -26,4B | -0,44B |
| Flujo de caja de financiación | -2,27B | 14,8B | -12,1B | -16,0B | 4,31B | 14,5B | -18,5B | 7,64B | 21,2B | 17,2B | 3,22B | 1,78B | 6,62B | 25,2B | 0,47B | 25,1B | 13,8B | 8,17B | -8,85B |
| Efecto del tipo de cambio | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación neta de caja | 0,16B | 2,67B | 1,19B | -3,44B | 0,59B | 5,22B | -4,77B | 0,95B | 1,56B | 3,45B | 1,86B | -0,86B | 0,26B | 27,0B | -18,7B | 9,20B | 12,5B | -0,08B | 18,4B |
| Impuestos pagados en caja | — | -1,20B | -0,41B | -0,35B | -0,92B | -1,62B | -1,72B | -1,60B | -1,73B | -2,12B | -1,19B | -0,41B | -0,63B | -0,99B | -2,53B | -1,85B | -1,36B | -1,11B | -0,81B |
| Intereses pagados en caja | — | -4,00B | -3,10B | -2,90B | -2,27B | -2,39B | -1,94B | -1,57B | -1,64B | -2,25B | -2,77B | -3,93B | -4,79B | -3,58B | -2,16B | -3,61B | -10,8B | -13,2B | -14,9B |
Cifras en USD
