REGIONS FINANCIAL CORP (RF) generó un flujo de caja operativo de 2,18 B USD y un free cash flow de 2,03 B USD en el ejercicio fiscal 2025, un 42,3 % más que el ejercicio anterior.
REGIONS FINANCIAL CORP (RF) generó un flujo de caja operativo de 2,18 B USD en el ejercicio fiscal 2025. Tras un capex de 155 M USD, el free cash flow fue de 2,03 B USD, un 42,3 % más que el ejercicio anterior. Eso supone convertir en free cash flow un 94 % del beneficio neto del ejercicio. La empresa pagó 912 M USD en dividendos y destinó 1.067 M USD a recompra de acciones. La variación neta de caja del ejercicio fue de 0,20 B USD. Sobre el conjunto del periodo, el free cash flow crece a una tasa anual compuesta del -0,8 %. La serie cubre 19 ejercicios, de 2007 a 2025. Todos los importes están expresados en USD y proceden de los estados tal como se reportaron a la SEC (EDGAR), sin reexpresiones ni ajustes propios. El estado de flujos respeta el signo natural: las salidas de caja van en negativo.
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio neto | 1,25B | -5,60B | -1,03B | -0,54B | -0,22B | 1,12B | 1,09B | 1,15B | 1,06B | 1,16B | 1,26B | 1,76B | 1,58B | 1,09B | 2,52B | 2,25B | 2,07B | 1,89B | 2,16B |
| Depreciación y amortización | — | — | 16,0M | 732M | 683M | 717M | 645M | 523M | 523M | 574M | 537M | 462M | 426M | 421M | 371M | 353M | 236M | 144M | 84,0M |
| Deterioro de activos | 0,00B | 6,00B | 0,00B | — | 0,75B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | 0,00B | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Stock-based compensation | — | — | 32,0M | 19,0M | 14,0M | 21,0M | 25,0M | 30,0M | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Impuestos diferidos | -124M | -407M | 216M | -195M | -31,0M | 486M | 366M | 174M | 155M | 47,0M | 216M | 183M | 62,0M | -158M | 165M | 22,0M | 32,0M | 21,0M | 78,0M |
| (Gan.)/pérd. por venta de activos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| (Gan.)/pérd. por venta de negocios e inversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 0,00M | 0,00M | 281M | 0,00M | -50,0M | -3,00M | 0,00M | 0,00M | — | — |
| Resultado por puesta en equivalencia | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Provisiones y reestructuración | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación del fondo de maniobra | -2.710M | -1.348M | 372M | -652M | 741M | 470M | -192M | 242M | -437M | -39,0M | -300M | -299M | 106M | 213M | -307M | -150M | -465M | -828M | -645M |
| Otras actividades operativas (as-reported) | 4.870M | 3.358M | 2.432M | 4.862M | 2.816M | -373M | 1.810M | -9,00M | 296M | 292M | 581M | -111M | 405M | 804M | 283M | 632M | 431M | 368M | 508M |
| Resto operativo sin asignar | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Flujo de caja operativo | 3,29B | 2,01B | 2,04B | 4,23B | 4,75B | 2,44B | 3,75B | 2,11B | 1,60B | 2,04B | 2,30B | 2,28B | 2,58B | 2,32B | 3,03B | 3,10B | 2,31B | 1,60B | 2,18B |
| Flujo de caja operativo — Crecimiento YoY | — | -38,94 % | 1,49 % | 107,51 % | 12,44 % | -48,64 % | 53,42 % | -43,74 % | -24,11 % | 27,39 % | 12,76 % | -0,96 % | 13,45 % | -9,96 % | 30,38 % | 2,38 % | -25,60 % | -30,76 % | 36,48 % |
| Capex | — | — | — | — | — | -180M | -186M | -242M | -369M | -205M | -150M | -151M | -178M | -134M | -91,0M | -90,0M | -186M | -174M | -155M |
| Free Cash Flow | — | — | — | — | — | 2,26B | 3,56B | 1,87B | 1,23B | 1,83B | 2,15B | 2,12B | 2,40B | 2,19B | 2,94B | 3,01B | 2,12B | 1,42B | 2,03B |
| Free Cash Flow — Crecimiento YoY | — | — | — | — | — | — | 57,41 % | -47,60 % | -34,05 % | 48,94 % | 17,19 % | -1,07 % | 13,14 % | -8,86 % | 34,20 % | 2,48 % | -29,55 % | -32,89 % | 42,28 % |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capex | — | — | — | — | — | -180M | -186M | -242M | -369M | -205M | -150M | -151M | -178M | -134M | -91,0M | -90,0M | -186M | -174M | -155M |
| Venta de PP&E | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Adquisiciones de negocios | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 0,00M | 0,00M | -381M | -1.182M | 0,00M | 0,00M | — | — |
| Desinversiones | 6,00M | 0,00M | 0,00M | — | 0,00M | 855M | 0,00M | 0,00M | — | 0,00M | 0,00M | 357M | 0,00M | 0,00M | — | — | — | — | — |
| Compra/venta de inversiones | -27,0M | 4,00M | 17,0M | — | — | — | — | — | 229M | 591M | -298M | 174M | 950M | -3.731M | -2.429M | -3.249M | 390M | -1.386M | -2.640M |
| Inversiones a largo plazo | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Resto de inversión sin asignar | 1,34B | -6,24B | -1,66B | 4,08B | 0,66B | 0,33B | 0,12B | -3,54B | -5,98B | -1,09B | -0,35B | -3,43B | -0,26B | -0,61B | 0,84B | -9,60B | -1,81B | 1,30B | 1,38B |
| Flujo de caja de inversión | 1,32B | -6,23B | -1,64B | 4,08B | 0,66B | 1,01B | -0,07B | -3,78B | -6,12B | -0,70B | -0,80B | -3,05B | 0,51B | -4,85B | -2,87B | -12,9B | -1,61B | -0,26B | -1,42B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Emisión de deuda | 8,39B | — | -9,36B | 4,01B | 0,13B | -0,56B | 1,36B | 0,07B | 3,75B | 3,35B | 7,15B | — | — | 2,65B | 0,55B | 0,00B | 2,00B | 4,24B | 0,25B |
| Amortización de deuda | -4,22B | — | -3,25B | -9,12B | -6,00B | -2,20B | -1,72B | -1,35B | -1,14B | -3,92B | -6,26B | — | — | -10,9B | -1,78B | 0,00B | -2,00B | -0,10B | -1,90B |
| Emisión de acciones | 0,00M | 0,00M | 1.769M | — | 0,00M | 875M | 0,00M | 0,00M | 4,00M | 11,0M | 8,00M | 11,0M | 5,00M | 5,00M | — | 0,00M | 0,00M | 489M | 0,00M |
| Recompra de acciones | -1.363M | 0,00M | 0,00M | — | 0,00M | -3.500M | -340M | -256M | -623M | -839M | -1.275M | -2.122M | -1.101M | 0,00M | -467M | -230M | -252M | -348M | -1.067M |
| Retención fiscal por RSU/opciones | — | — | — | — | — | — | — | — | -27,0M | -14,0M | -22,0M | -35,0M | -29,0M | -8,00M | -22,0M | -24,0M | -35,0M | -27,0M | -23,0M |
| Dividendos pagados | -1.036M | -669M | -105M | -49,0M | -51,0M | -54,0M | -138M | -247M | -304M | -317M | -346M | -452M | -577M | -595M | -608M | -663M | -787M | -890M | -912M |
| Otras actividades de financiación | -6,26B | 11,1B | 7,59B | -4,25B | 0,84B | 0,24B | -3,05B | 2,19B | 4,17B | 0,53B | -2,23B | 2,93B | -0,81B | 25,2B | 13,6B | -7,43B | -4,05B | -0,79B | 3,08B |
| Flujo de caja de financiación | -4,50B | 10,5B | -3,36B | -9,40B | -5,09B | -5,20B | -3,89B | 0,41B | 5,84B | -1,20B | -2,97B | 0,33B | -2,51B | 16,4B | 11,3B | -8,35B | -5,13B | 2,58B | -0,57B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | 3,29B | 2,01B | 2,04B | 4,23B | 4,75B | 2,44B | 3,75B | 2,11B | 1,60B | 2,04B | 2,30B | 2,28B | 2,58B | 2,32B | 3,03B | 3,10B | 2,31B | 1,60B | 2,18B |
| Flujo de caja de inversión | 1,32B | -6,23B | -1,64B | 4,08B | 0,66B | 1,01B | -0,07B | -3,78B | -6,12B | -0,70B | -0,80B | -3,05B | 0,51B | -4,85B | -2,87B | -12,9B | -1,61B | -0,26B | -1,42B |
| Flujo de caja de financiación | -4,50B | 10,5B | -3,36B | -9,40B | -5,09B | -5,20B | -3,89B | 0,41B | 5,84B | -1,20B | -2,97B | 0,33B | -2,51B | 16,4B | 11,3B | -8,35B | -5,13B | 2,58B | -0,57B |
| Efecto del tipo de cambio | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación neta de caja | 0,12B | 6,23B | -2,96B | -1,09B | 0,33B | -1,76B | -0,22B | -1,27B | 1,31B | 0,14B | -1,47B | -0,44B | 0,58B | 13,8B | 11,5B | -18,2B | -4,43B | 3,91B | 0,20B |
| Impuestos pagados en caja | — | -267M | -137M | 555M | 98,0M | -80,0M | -54,0M | -296M | -129M | -314M | -181M | -57,0M | -85,0M | -132M | -367M | -336M | -376M | -64,0M | -178M |
| Intereses pagados en caja | — | -2.800M | -2.086M | -1.442M | -919M | -644M | -667M | -314M | -268M | -299M | -363M | -581M | -851M | -408M | -185M | -303M | -1.441M | -2.219M | -2.145M |
Cifras en USD
