TRAVELERS COMPANIES, INC. (TRV) generó un flujo de caja operativo de 10,6 B USD y un free cash flow de 10,6 B USD en el ejercicio fiscal 2025, un 16,9 % más que el ejercicio anterior.
TRAVELERS COMPANIES, INC. (TRV) generó un flujo de caja operativo de 10,6 B USD en el ejercicio fiscal 2025. El free cash flow fue de 10,6 B USD, un 16,9 % más que el ejercicio anterior. Eso supone convertir en free cash flow un 169 % del beneficio neto del ejercicio. La empresa pagó 979 M USD en dividendos y destinó 3,00 B USD a recompra de acciones. La variación neta de caja del ejercicio fue de 314 M USD. Sobre el conjunto del periodo, el free cash flow crece a una tasa anual compuesta del 17,9 %. La serie cubre 19 ejercicios, de 2007 a 2025. Todos los importes están expresados en USD y proceden de los estados tal como se reportaron a la SEC (EDGAR), sin reexpresiones ni ajustes propios. El estado de flujos respeta el signo natural: las salidas de caja van en negativo.
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio neto | — | 2,92B | 3,62B | 3,22B | 1,43B | 2,47B | 3,67B | 3,69B | 3,44B | 3,01B | 2,06B | 2,52B | 2,62B | 2,70B | 3,66B | 2,84B | 2,99B | 5,00B | 6,29B |
| Depreciación y amortización | — | — | 100M | 86,0M | 69,0M | 52,0M | 46,0M | 46,0M | 818M | 826M | 813M | 803M | 763M | 789M | 870M | 826M | 722M | 715M | 680M |
| Deterioro de activos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 12,0M | 9,00M | 5,00M | 0,00M |
| Stock-based compensation | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Impuestos diferidos | — | -49,0M | 200M | 156M | 65,0M | 239M | 177M | 143M | 119M | 111M | 279M | -35,0M | -43,0M | -31,0M | 64,0M | -229M | -124M | -155M | 231M |
| (Gan.)/pérd. por venta de activos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| (Gan.)/pérd. por venta de negocios e inversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Resultado por puesta en equivalencia | -570M | 312M | 126M | -283M | -281M | -342M | -357M | -486M | -218M | -232M | -397M | -365M | -251M | -130M | -993M | -336M | -157M | -294M | -226M |
| Provisiones y reestructuración | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Variación del fondo de maniobra | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | -2,45B | -2,66B | -3,75B | -3,74B |
| Otras actividades operativas (as-reported) | 5.856M | -49,0M | 183M | -121M | 890M | 206M | 262M | 63,0M | -724M | 456M | 43,0M | 190M | 535M | 129M | 750M | 45,0M | 647M | 556M | 81,0M |
| Resto operativo sin asignar | — | — | — | — | — | 0,60B | 0,02B | 0,24B | — | 0,29B | 1,35B | 1,26B | 1,58B | 3,07B | 2,92B | 5,75B | 6,28B | 7,00B | 7,29B |
| Flujo de caja operativo | 5,29B | 3,14B | 4,23B | 3,05B | 2,17B | 3,23B | 3,82B | 3,69B | 3,43B | 4,47B | 4,15B | 4,38B | 5,21B | 6,52B | 7,27B | 6,47B | 7,71B | 9,07B | 10,6B |
| Flujo de caja operativo — Crecimiento YoY | — | -40,64 % | 34,83 % | -27,82 % | -28,98 % | 48,92 % | 18,14 % | -3,22 % | -7,01 % | 30,14 % | -7,18 % | 5,59 % | 18,84 % | 25,24 % | 11,58 % | -11,12 % | 19,27 % | 17,68 % | 16,88 % |
| Capex | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Free Cash Flow | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,47B | 7,71B | 9,07B | 10,6B |
| Free Cash Flow — Crecimiento YoY | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 19,27 % | 17,68 % | 16,88 % |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capex | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Venta de PP&E | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Adquisiciones de negocios | — | — | — | — | — | — | -997M | -12,0M | -13,0M | — | -439M | -4,00M | 0,00M | 0,00M | -38,0M | -4,00M | 0,00M | -382M | 0,00M |
| Desinversiones | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Compra/venta de inversiones | -7,40B | -4,20B | -6,84B | -3,07B | -0,14B | -0,99B | 0,07B | 0,62B | 0,98B | -1,22B | -1,65B | -2,89B | -1,68B | -3,63B | -6,14B | -3,41B | -4,34B | -6,96B | -6,28B |
| Inversiones a largo plazo | -1.118M | -712M | -675M | -832M | -1.260M | -857M | -819M | -912M | -838M | -918M | -782M | -859M | -816M | -802M | -799M | -959M | -957M | -804M | -879M |
| Resto de inversión sin asignar | 5.988M | 4.745M | 6.618M | 6.013M | 2.551M | 876M | 834M | 512M | 192M | 408M | 665M | 1.428M | -407M | -461M | 1.777M | 649M | -1.526M | 883M | -494M |
| Flujo de caja de inversión | -2,53B | -0,16B | -0,90B | 2,11B | 1,15B | -0,97B | -0,91B | 0,21B | 0,32B | -1,73B | -2,20B | -2,33B | -2,90B | -4,89B | -5,20B | -3,73B | -6,82B | -7,26B | -7,65B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Emisión de deuda | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 0,00M | 738M | 0,00M | 1.233M |
| Amortización de deuda | — | — | — | — | — | — | -500M | — | -400M | -400M | -657M | -600M | -500M | -500M | 0,00M | 0,00M | — | — | — |
| Emisión de acciones | 218M | 89,0M | 180M | 408M | 314M | 295M | 206M | 195M | 183M | 332M | 173M | 132M | 213M | 127M | 293M | 267M | 141M | 321M | 214M |
| Recompra de acciones | — | — | — | — | — | — | -2,40B | -3,28B | -3,15B | -2,40B | -1,38B | -1,27B | -1,50B | -0,63B | -2,16B | -2,00B | -0,96B | -1,00B | -3,00B |
| Retención fiscal por RSU/opciones | — | — | — | -66,0M | -82,0M | — | -61,0M | -57,0M | -74,0M | -72,0M | -62,0M | -51,0M | -48,0M | -47,0M | -44,0M | -61,0M | -64,0M | -114M | -127M |
| Dividendos pagados | -742M | -715M | -693M | -673M | -665M | -694M | -729M | -729M | -739M | -757M | -785M | -814M | -844M | -861M | -869M | -875M | -908M | -951M | -979M |
| Otras actividades de financiación | -2.429M | -2.242M | -2.929M | -4.890M | -2.873M | -1.747M | 545M | 57,0M | 447M | 491M | 789M | 591M | 492M | 490M | 739M | 0,00M | 0,00M | 0,00M | 0,00M |
| Flujo de caja de financiación | -2,95B | -2,87B | -3,44B | -5,22B | -3,31B | -2,15B | -2,94B | -3,81B | -3,73B | -2,81B | -1,92B | -2,01B | -2,19B | -1,42B | -2,04B | -2,67B | -1,05B | -1,75B | -2,66B |
Cifras en USD
Cierre fiscal: diciembre
| 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | 5,29B | 3,14B | 4,23B | 3,05B | 2,17B | 3,23B | 3,82B | 3,69B | 3,43B | 4,47B | 4,15B | 4,38B | 5,21B | 6,52B | 7,27B | 6,47B | 7,71B | 9,07B | 10,6B |
| Flujo de caja de inversión | -2,53B | -0,16B | -0,90B | 2,11B | 1,15B | -0,97B | -0,91B | 0,21B | 0,32B | -1,73B | -2,20B | -2,33B | -2,90B | -4,89B | -5,20B | -3,73B | -6,82B | -7,26B | -7,65B |
| Flujo de caja de financiación | -2,95B | -2,87B | -3,44B | -5,22B | -3,31B | -2,15B | -2,94B | -3,81B | -3,73B | -2,81B | -1,92B | -2,01B | -2,19B | -1,42B | -2,04B | -2,67B | -1,05B | -1,75B | -2,66B |
| Efecto del tipo de cambio | 5,00M | -29,0M | 15,0M | 3,00M | -1,00M | 4,00M | — | — | — | — | 11,0M | -10,0M | 5,00M | 16,0M | -1,00M | -30,0M | 12,0M | -14,0M | 23,0M |
| Variación neta de caja | -188M | 79,0M | -95,0M | -55,0M | 14,0M | 116M | -33,0M | 90,0M | 18,0M | -64,0M | 37,0M | 29,0M | 121M | 227M | 40,0M | 38,0M | -149M | 49,0M | 314M |
| Impuestos pagados en caja | -1.346M | -841M | -876M | -784M | -218M | -188M | -1.057M | -1.147M | -1.207M | -892M | -514M | -408M | -428M | -578M | -707M | -817M | -201M | -1.310M | -1.274M |
| Intereses pagados en caja | -357M | -375M | -385M | -397M | -382M | -375M | -355M | -365M | -365M | -358M | -367M | -347M | -338M | -339M | -337M | -349M | -370M | -390M | -393M |
Cifras en USD
